Vay tiền online, người phụ nữ bị lừa mất số tiền lớn

Ngày 8/2, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết vừa di lý đối tượng Nguyễn Hồng Nam (SN 2000, HKTT xã Vân Đình, huyện Ứng Hòa, TP Hà Nội) về trụ sở cơ quan Công an TP Đà Nẵng để tiếp tục điều tra, làm rõ hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" bằng hình thức cho vay tiền online qua mạng internet.

Trước đó, vào ngày 31/1, qua công tác nắm tình hình, Phòng Cảnh sát hình sự nhận được tin báo của chị Đ.T.T.B (SN 1996, trú tại Đà Nẵng) về việc chị này bị đối tượng không rõ lai lịch lừa đảo chiếm đoạt hơn 92 triệu đồng bằng hình thức cho vay online.

Sau khi tiếp nhận tin báo, Phòng Cảnh sát hình sự đã tiến hành xác minh ban đầu và nhận định vụ việc có dấu hiệu lừa đảo do đối tượng sử dụng công nghệ cao thực hiện nên đã đề xuất lãnh đạo Phòng lập kế hoạch đấu tranh.

Sau thời gian thu thập thông tin, tài liệu, ngày 7/2, Phòng Cảnh sát hình sự đã triệu tập Nguyễn Hồng Nam từ TP Hà Nội về Đà Nẵng để làm việc. Qua làm việc, bước đầu đối tượng đã thừa nhận thực hiện hành vi phạm tội như trên. Đồng thời khai nhận, từ cuối tháng 5/2022 đến nay đã gây ra khoảng 25 vụ lừa đảo bằng thủ đoạn tương tự với tổng số tiền chiếm đoạt hơn 400 triệu đồng.

Hiện vụ việc đang được Phòng Cảnh sát hình sự tiếp tục đấu tranh mở rộng vụ án, thu thập, củng cố chứng cứ để chứng minh hành vi vi phạm và xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật.

Thiếu tá Trần Ngọc Thành, Phó Trưởng phòng Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Đà Nẵng cho biết: Thủ đoạn mà các đối tượng lừa đảo thường sử dụng là đánh vào tâm lý muốn được vay với số tiền lớn, thủ tục nhanh gọn ở những người đang cần tiền để tiêu dùng.

Sau khi tiếp cận được các "con mồi", các đối tượng sử dụng sim, tài khoản thuộc các trang mạng xã hội như Zalo, Messenger để hướng dẫn việc thực hiện thủ tục vay thông qua các ứng dụng tài chính online. 

Bằng các thủ đoạn hứa hẹn sẽ cho vay số tiền lớn, thủ tục nhanh, nhưng để đảm bảo việc vay nhanh chóng, thuận lợi, các đối tượng luôn yêu cầu nạn nhân chuyển tiền nhiều lần vào các tài khoản mà chúng cung cấp để chiếm đoạt tài sản.

Lý do các đối tượng đưa ra như chuyển tiền để đảm bảo hồ sơ vay; tài khoản yêu cầu vay bị sai hoặc thiếu thông tin; số tiền vay vượt quá định mức vay… Sau khi nạn nhân đã chuyển tiền thì các đối tượng nhanh chóng khóa sim, tài khoản đã liên lạc với nạn nhân trước đó, rút tiền khỏi tài khoản nhằm phi tang chứng cứ.