Bộ Công an: Đường dây cho vay nặng lãi thu lợi 8.000 tỷ, tổ chức rửa tiền, thủ đoạn tinh vi

Ngày 24/7, Cơ quan an ninh điều tra, Công an tỉnh Quảng Nam đã ra quyết định khởi tố vụ án "cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, cưỡng đoạt tài sản, vận chuyển trái phép hàng hóa, tiền tệ qua biên giới", quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam 45 đối tượng có hành vi phạm tội.

Qua điều tra ban đầu, Công an Quảng Nam xác định tổng số tiền các đối tượng phạm tội thông qua các công ty trung gian thanh toán tổ chức cho vay nặng lãi tính đến thời điểm bắt giữ là 20.000 tỷ đồng. Nhóm đối tượng thu lợi bất chính số tiền trên 8.000 tỷ đồng, tổ chức rửa tiền và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam với số tiền trên 5.000 tỷ đồng.

Bộ Công an đã có thông tin chi tiết về vụ việc. Theo đó, được sự chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an và lãnh đạo Ban Chỉ đạo chuyên án, ngày 03/7/2023, Công an tỉnh Quảng Nam chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan triệt xoá 01 đường dây tội phạm hoạt động có tổ chức, xuyên quốc gia gồm nhiều băng nhóm hoạt động.

Đường dây do 11 đối tượng cầm đầu (trong đó có 03 người nước ngoài) quản lý điều hành và 49 đối tượng người Việt Nam giúp sức.

Lực lượng chức năng cũng khám xét khẩn cấp đối với 03 công ty thanh toán trung gian và 28 địa điểm, đồng thời triệu tập 60 đối tượng có liên quan để làm việc; thu giữ nhiều đồ vật, tài liệu có liên quan, phong tỏa giao dịch 11 bất động sản trị giá trên 70 tỷ đồng, hơn 100 máy tính, điện thoại các loại và nhiều tài liệu, chứng cứ quan trọng khác; phong toả 88 tài khoản ngân hàng với số tiền hơn 36 tỷ đồng.

Băng nhóm phạm tội có tổ chức, với thủ đoạn hết sức tinh vi

Bộ Công an thông tin, để che giấu hành vi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính số tiền đặc biệt lớn, các đối tượng thành lập hàng chục công ty "ma", sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền qua lại nhằm mục đích "rửa tiền", "chuyển tiền trái phép qua biên giới". Cùng với đó, các đối tượng sử dụng hoạt động đòi nợ theo kiểu "xã hội đen" gây mất trật tự, tạo dư luận xấu trong xã hội.

"Các đối tượng hoạt động phạm tội có tổ chức, với thủ đoạn hết sức tinh vi, phức tạp, có sự cấu kết, móc nối chặt chẽ giữa các đối tượng người nước ngoài chủ mưu cầm đầu và đối tượng người Việt Nam giúp sức, gây nhiều khó khăn cho hoạt động điều tra, thu thập chứng cứ xác định hành vi phạm tội của các đối tượng", thông tin từ Bộ Công an.

Phương thức, thủ đoạn của các đối tượng là thành lập các pháp nhân thương mại "ma" sử dụng không gian mạng, thuê máy chủ tại nước ngoài, xây dựng các ứng dụng cho vay trên điện thoại di động. Khi người vay tải ứng dụng, đăng ký bằng CMND/CCCD, tài khoản ngân hàng, số điện thoại chính chủ và đồng ý với điều khoản, điều kiện vay thì tất cả các thông tin về điện thoại được đồng bộ về cơ sở dữ liệu của đối tượng, nhằm phục vụ cho hoạt động thu hồi nợ sau này. 

Chu kỳ áp dụng cho mỗi gói vay là 07 ngày. Tiền lãi của gói vay thường là 45%/tuần, tương đương 2.346,4%/ năm và được các đối tượng trừ thẳng vào số tiền gốc người vay đăng ký khi giải ngân, nếu trong thời gian 07 ngày người vay không trả được tiền thì các đối tượng cho vay sẽ yêu cầu trả tiền gia hạn thêm 07 ngày với số tiền gia hạn là 45% số tiền vay.

Với thủ đoạn này, từ tháng 12/2020 đến tháng 7/2023, nhóm đối tượng cho hơn 1 triệu người trên toàn quốc vay lãi nặng thông qua ứng dụng "Great Vay" và liên kết lưu trữ dữ liệu người vay tại website tại sever của Alibaba Cloud Singapore.