Người phụ nữ lừa đảo hàng chục tỷ đồng bằng chiêu đáo hạn ngân hàng

Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Phúc cho biết đơn vị này đã khởi tố, bắt giam bị can Bằng Thị Ngọc Lương (SN 1987, Phó Chủ tịch Hội LHPN xã Đạo Trù huyện Tam Đảo) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đây là vụ án xảy ra từ năm 2022 đến tháng 2/2024 tại huyện Tam Đảo.

Theo cơ quan công an, ngày 30/9/2022, Bằng Thị Ngọc Lương ký hợp đồng dịch vụ tín dụng với Ngân hàng Agribank - Chi nhánh Tam Đảo và là Tổ trưởng vay vốn của ngân hàng.

Trong hợp đồng có nêu rõ, Lương không có chức năng, nhiệm vụ làm đáo hạn nợ gốc của ngân hàng. Tuy nhiên, đối tượng này lại nói với bạn bè, người thân bản thân làm đáo hạn ngân hàng cho khách. Vì vậy, nhiều người có nhu cầu đáo hạn ngân hàng đã tìm đến Lương để vay tiền.

Trong thời gian này, Lương hỏi bạn bè, người thân nếu có tiền cho Lương vay để làm đáo hạn ngân hàng cho khách. Sau mỗi lần làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách xong, lấy được tiền gốc, lãi của khách, Lương sẽ trả lại tiền gốc, lãi khoản vay theo hồ sơ khách hàng đáo hạn ngân hàng với lãi suất cao.

Tuy nhiên, thực tế là Lương vay tiền để trả tiền gốc, tiền lãi cho các khoản vay mà đối tượng vay trước đó chứ không đáo hạn ngân hàng cho khách như đã nói.

Do tin tưởng Lương làm đáo hạn ngân hàng cho khách, kiếm được tiền lãi cao, nên nhiều người đã cho đối tượng vay tiền để lấy lãi. Ban đầu, Lương vẫn kiểm soát được việc vay tiền gốc của người này để trả tiền gốc, tiền lãi cho người khác đều đặn.

Tuy nhiên, quá trình làm việc với cơ quan công an, Lương khai mất kiểm soát nguồn tiền từ khoảng đầu năm 2023. Lúc đó, Lương phải đi vay lãi cao để trả nợ cho những người cho Lương vay trước đó.

Do việc phải vay tiền gốc của người này để trả tiền lãi, tiền gốc cho người khác và thời điểm đó Lương đi làm không đủ tiền trả lãi của các khoản vay, nên đến tháng 1/2024, Lương mất khả năng trả nợ.

Theo Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Phúc, từ năm 2022 đến tháng 2/2024, bị can Lương đã lừa đảo, chiếm đoạt với số tiền khoảng 20 tỉ đồng.

Để phục vụ công tác điều tra, giải quyết vụ án, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Vĩnh Phúc đề nghị đề nghị cá nhân, tổ chức nào bị Bằng Thị Ngọc Lương lừa đảo chiếm đoạt tài sản chủ động liên hệ với cơ quan công an để được giải quyết.