Kịp thời phát hiện, giúp khách hàng tránh bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng

Theo thông tin từ NHCSXH huyện Tân Yên (tỉnh Bắc Giang), sáng 23/2/2023, chị Nguyễn Thị H. ở xã Liên Chung, huyện Tân Yên (Bắc Giang) đến giao dịch chuyển 15 triệu đồng vào tài khoản X với nội dung "chuyển tiền nhận hàng". Thấy khách hàng có biểu hiện lo lắng, hồi hộp và liên tục nghe, gọi điện thoại, anh Hoàng Tất Bình, cán bộ NHCSXH huyện, nghi ngờ có chuyện bất thường nên hỏi chuyện.

Được biết, đối tượng nước ngoài có tên là Henry, kết bạn với chị H. qua facebook, zalo hơn một tuần nay và nhắn tin là đã chuyển cho khách hàng thùng quà có giá trị lớn qua đường hàng không, hàng đã về đến sân bay. Đối tượng yêu cầu người nhận phải chuyển trước 15 triệu đồng tiền phí thông quan để nhận hàng. Nhận tin nhắn từ tài khoản mạng xã hội Henry về việc nhận quà từ nước ngoài gửi về, chị Nguyễn Thị H. vội đến ngân hàng chuyển tiền.

Sau khi nghe câu chuyện, bằng kinh nghiệm và thông tin khuyến cáo của cơ quan công an, anh Bình nhận định khách hàng đang mắc bẫy tội phạm lừa đảo qua mạng. Sau một thời gian tư vấn giải thích, cảnh báo cho cho khách hàng biết về các thủ đoạn lừa đảo của tội phạm qua điện thoại và trên mạng xã hội trong thời gian qua, chị H. đã nhận ra dấu hiệu lừa đảo và đồng ý hủy giao dịch.

Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo bằng hình thức gửi tiền, quà từ nước ngoài

Mặc dù đã được cảnh báo rộng rãi nhưng thời gian qua, vẫn có nhiều người nhẹ dạ cả tin, bị các đối tượng lừa nộp tiền phí để được nhận quà từ nước ngoài gửi về. Dấu hiệu đặc trưng trong hình thức lừa đảo này là các đối tượng tự xưng là người ngoại quốc hoặc Việt kiều đang sinh sống, làm việc ở nước ngoài, kết bạn Zalo, Facebook làm quen rồi thường xuyên nhắn tin, trò chuyện, dùng những lời ngon ngọt để dụ dỗ, chiếm cảm tình của nạn nhân.

Một số dấu hiệu đặc trưng trong hình thức lừa đảo này như sau:

Trước kết, đối tượng gửi quà là người nước ngoài hoặc giả danh là người nước ngoài, mới quen, quen qua mạng xã hội, chưa từng gặp mặt và chỉ liên hệ qua mạng xã hội. Sau một khoảng thời gian quen biết, lợi dụng sự cả tin của người dân để nhờ họ làm trung gian nhận món quà, tài sản với giá trị lớn.

Sau đó, thông qua thủ đoạn, đối tượng tiết lộ cho nạn nhân biết trong gói quà gửi về Việt Nam có nhiều tài sản giá trị lớn như tiền, vàng, trang sức đắt tiền… mặc dù các tài sản này bị cấm gửi qua đường bưu điện, chuyển phát nhanh.

Khi nạn nhân chấp nhận làm trung gian, đối tượng lấy danh nghĩa giả nhân viên công ty giao hàng, hải quan, ngân hàng gọi điện thoại cho nạn nhân yêu cầu nộp tiền vận chuyển, thuế hải quan và tiền phạt vì soi thấy có tiền, vàng, trang sức trong gói hàng gửi về.

Khi nạn nhân "sập bẫy" và chuyển khoản, đối tượng lừa đảo sẽ khóa tài khoản mạng xã hội, nhanh chóng chuyển tiền chiếm đoạt qua nhiều tài khoản tại các ngân hàng khác nhau.

Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo như trên, người dân phải hết sức cảnh giác khi được đề nghị nộp tiền nhận quà. Trường hợp có nghi ngờ về hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, phải kịp thời thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, giải quyết.