Giả bán voucher giảm giá ô tô, người phụ nữ lĩnh án 13 năm tù
Ảnh minh họa được tạo bởi AI
Trong những năm gần đây, thị trường trao đổi mua bán thẻ quà tặng, thẻ giảm giá (Voucher) hoạt động sôi động. một số đối tượng đã lợi dụng lòng tin để lừa đảo số tiền lên đến hàng tỷ đồng…
4 ngày lừa gần 3 tỷ đồng
Nguyễn Thị Kim T. làm nghề kinh doanh tự do, trong đó có việc mua bán thẻ Voucher của Công ty Z (là thẻ giảm giá để mua xe ô tô Z, do Công ty Z1 tặng khách mua bất động sản, tùy giá trị bất động sản mua sẽ được tặng thẻ có mệnh giá khác nhau và chỉ sử dụng để mua giảm giá xe ô tô của công ty Z.).
T. tham gia hội nhóm Zalo "mua bán Voucher Z" để trao đổi, mua bán thẻ Voucher Z và quen biết các ông, bà Lương Thị Thùy L., Nguyễn Xuân B., Vũ Phát Đ., Vũ Thị S., Vũ Thị H., Phạm Thị Bích D., Đỗ Thị Lan E., Vũ Thị P. và Trần Văn V. Quá trình quen biết, T. cùng những người trên đã nhiều lần giao dịch mua bán thành công các thẻ Voucher Z.
Ngày 10/4/2023, T. sử dụng tài khoản Zalo tên "Kim T. Voucher Z" nhắn tin hỏi bà Lương Thị Thùy L. trao đổi việc mua thẻ Voucher mệnh giá 150 triệu đồng đồng. Sau khi thỏa thuận, bà L. đồng ý mua 3 thẻ loại 150 triệu đồng với giá 87,5 triệu đồng/thẻ, cùng ngày bà L. sử dụng tài khoản số 7839786xxx mở tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) chủ tài khoản Lương Thị Thùy L. chuyển số tiền 262,5 triệu đồng đến tài khoản số 898888xxxx mở tại Techcombank chủ tài khoản Nguyễn Thị Kim T. Sau khi nhận tiền, T. không có thẻ giao cho bà L. và chiếm đoạt số tiền trên.
Cùng ngày 10/4/2023, T. thấy ông B. đăng lên hội nhóm Zalo cần mua thẻ Voucher Z mệnh giá 150 triệu đồng. Đến trưa cùng ngày, T. sử dụng tài khoản Zalo tên "Kim T. Voucher Z" điện thoại cho ông B. nói có thẻ Voucher bán với giá 88,5 triệu đồng/thẻ. Ông B. đồng ý mua và sử dụng tài khoản số 19030798247xxx mở tại Techcombank chủ tài khoản Nguyễn Xuân B. chuyển số tiền 88,5 triệu đồng đến tài khoản số 19022965298xxx mở tại Techcombank chủ tài khoản Nguyễn Thị Kim T. Sau đó, T tiếp tục nhắn tin Zalo cho ông B. để chào bán thẻ Voucher loại 150 triệu đồng, ông B. đồng ý mua 2 thẻ Voucher loại 150 triệu đồng với giá 87,5 triệu đồng và 87,3 triệu đồng.
Ông B. sử dụng tài khoản số 19030798247xxx mở tại Techcombank chủ tài khoản Nguyễn Xuân B. chuyển tổng số tiền 127,5 triệu đồng đến tài khoản số 19022965298xxx mở tại Techcombank chủ tài khoản Nguyễn Thị Kim T. Sau khi nhận tiền, T. yêu cầu ông B. chuyển hết số tiền của 2 thẻ nên ông B. tiếp tục chuyển khoản cho T. số tiền 47,3 triệu đồng.
Đến chiều cùng ngày, T. tiếp tục nhắn tin chào bán cho ông B. thêm 1 thẻ loại 150 triệu đồng, ông B. đồng ý mua và sử dụng tài khoản như trên để chuyển khoản cho T. số tiền 87,3 triệu đồng. Sau khi nhận tiền, T. không có thẻ giao cho ông B. và chiếm đoạt tổng số tiền 350,6 triệu đồng.
Với thủ đoạn tương tự, chỉ trong thời gian ngắn từ 8 đến 10/4, .T liên hệ với các khách hàng Vũ Phát Đ., Vũ Thị S., Vũ Thị H., Phạm Thị Bích D., Đỗ Thị Lan E., Trần Văn V., Vũ Thị P. và lừa đảo họ. Các bị hại đã chuyển cho T. tổng số tiền là 2.978,9 tỷ đồng và bị T. chiếm đoạt tiêu xài cá nhân hết.
Ngày 12/4/2023, các bị hại trên làm đơn tố cáo Nguyễn Thị Kim T. đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố TĐ, TPHCM. Ngày 19/7/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố TĐ, TPHCM ra Quyết định khởi tố bị cáo và Lệnh bắt bị cáo để tạm giam đối với Nguyễn Thị Kim T. về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Quá trình điều tra, Nguyễn Thị Kim T. thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình như đã nêu trên phù hợp lời khai bị hại, kết quả sao kê ngân hàng và dữ liệu hình ảnh nội dung tin nhắn trên mạng xã hội Zalo. Ngày 26/9/2025, Tòa án nhân dân TPHCM xử phạt bị cáo Nguyễn Thị Kim T. 13 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Cảnh giác với những giao dịch trên mạng xã hội
Những năm gần đây, một số Công ty kinh doanh bất động sản khuyến mại, hút khách bằng hình thức tặng thẻ Voucher giảm giá khi mua những tài sản lớn như ô tô, xe máy, những chuyến du lịch, nghỉ dưỡng dài ngày. Để phát hành thẻ này, các công ty bất động sản liên kết với các công ty sản xuất, cung cấp dịch vụ.
Từ đó các công ty sản xuất, cung cấp dịch vụ phát hành thẻ Voucher, Công ty bất động sản nhận thẻ này và tặng cho các khách hàng khi đủ tiêu chí mà công ty đề ra. Khách hàng nhận thẻ Voucher có thể mua tài sản, dịch vụ của hãng với mức giá ưu đãi theo "mệnh giá" ghi trên Voucher. Các thẻ Voucher này đương nhiên được thị trường coi là một loại giấy tờ có trị giá được bằng tiền và đưa vào giao dịch.
Luật sư Trần Đức Sơn (Đoàn Luật sư TP Hà Nội) cho biết: Chương VII Bộ luật dân sự quy định về Tài sản, trong đó điều 105 định nghĩa: Tài sản là vật, tiền, giấy tờ có giá và quyền tài sản. Ngoài ra có điều 115 quy định Quyền tài sản là quyền trị giá được bằng tiền, bao gồm quyền tài sản đối với đối tượng quyền sở hữu trí tuệ, quyền sử dụng đất và các quyền tài sản khác.
Điều đó đồng nghĩa, Bộ Luật dân sự thừa nhận thẻ Voucher là một tài sản. Tuy nhiên đây là một loại tài sản mới, chính vì vậy căn cứ vào Bộ luật dân sự, thẻ Voucher chưa thể xác định được một cách chính xác là tài sản hay quyền tài sản. Voucher được hiểu là một loại "giấy tờ có giá" hoặc chứng từ xác nhận quyền hưởng dịch vụ/hàng hóa. Nhưng việc sở hữu voucher chính là sở hữu quyền yêu cầu bên phát hành cung cấp hàng hóa/dịch vụ.
Bên cạnh đó Luật sư Trần Đức Sơn cho biết, hiện nay cùng với sự bùng nổ của công nghệ thông tin, hình thành các hội nhóm trên mạng xã hội. Ở đó họ không chỉ trao đổi thông tin mà có cả giao dịch, thỏa thuận. Trong nhiều trường hợp các giao dịch này lên đến hàng trăm triệu đồng. Lợi dụng sự tin tưởng, một số đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo, trong khi người sử dụng vì sự tiện lợi, nhanh chóng khi trao đổi trên mạng xã hội dễ dẫn đến mất cảnh giác.
"Người dân hoàn toàn có thể giao dịch mua bán thẻ Voucher trên nền tảng mua sắm dịch vụ ưu đãi, nền tảng thẻ quà tặng điện tử có uy tín được nhà nước cấp phép, tránh giao dịch trôi nổi, tự phát dẫn đến bị lừa đảo", Luật sư Trần Đức Sơn cảnh báo.
