Thanh tra chỉ ra sai sót tại Ngân hàng Indovina - chi nhánh Hội An

Theo đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh khu vực 9 đã phát hiện nhiều sai sót hạn chế tại IVB Hội An. Cụ thể, ngân hàng này chưa thực hiện đúng quyền và nghĩa vụ kiểm tra giám sát vốn vay theo quy định: Chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn chưa đảm bảo theo quy định;

Công tác thẩm định, kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay thiếu chặt chẽ; IVB Hội An chưa tuân thủ đầy đủ hướng dẫn theo quy định nội bộ.

Thông báo của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng nêu lên cảnh báo rủi ro khi thị trường bất động sản suy giảm, đình trệ pháp lý hoặc giá trị tài sản bảo đảm sụt giảm, ngân hàng có nguy cơ: Gia tăng nợ xấu, khó khăn trong xử lý, thu hồi nợ;

Đặc biệt các tài sản đang thế chấp là tài sản hình thành trong tương lai (các dự án căn hộ, chung cư chưa có sổ), rủi ro tập trung tín dụng ở một nhóm nhỏ khách hàng;

Rủi ro về tài sản bảo đảm khi khách hàng vay vốn giá trị lớn, thời gian vay dài hạn nhưng khách hàng chưa thực hiện mua bảo hiểm cháy, nổ bắt buộc đối với tài sản đảm bảo theo quy định

Ngoài ra, IVB Hội An còn chưa kịp thời rà soát điều chỉnh quyết định phân công nhân sự chịu trách nhiệm PCRT (phòng chống rửa tiền), dẫn chiếu căn cứ pháp lý theo quy định mới.