Bắt cựu nhân viên ngân hàng chiếm đoạt gần 2 tỷ đồng
Cựu nhân viên ngân hàng bị khởi tố. Ảnh Công an TP Đà Nẵng
Nguyễn Đặng Duy nhiều lần vay tiền của một phụ nữ với lý do “đáo hạn ngân hàng cho khách”, sau đó sử dụng tiền để trả nợ, trả lãi và cho người khác vay.
Ngày 19/9, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng cho biết đã khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Đặng Duy (SN 1999, trú xã Tiên Phước) để điều tra về hành vi "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản".
Theo kết quả điều tra ban đầu, Duy từng làm việc tại một ngân hàng nên quen biết bà T. Từ cuối năm 2023, Duy nhiều lần vay tiền của bà T. với lý do "đáo hạn ngân hàng cho khách". Thời gian đầu, Duy đều thanh toán đúng hạn, tạo được sự tin tưởng.
Sau đó, Duy tiếp tục vay số tiền lớn nhưng không sử dụng đúng mục đích như đã trao đổi mà dùng để trả nợ, trả lãi và cho người khác vay. Đáng chú ý, có thời điểm Duy vay 1,4 tỷ đồng của một người khác để trả cho bà T. Ngay ngày hôm sau, Duy tiếp tục vay chính số tiền này từ bà T., cũng với lý do đáo hạn ngân hàng, nhằm thanh toán khoản vay trước đó.
Từ tháng 6/2025 đến tháng 1/2026, Duy nhiều lần tiếp tục vay tiền theo hình thức tương tự. Đến ngày 30/3/2026, số tiền Duy còn nợ bà T. được xác định gần 1,98 tỷ đồng và chưa được khắc phục.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân thận trọng trước những đề nghị vay số tiền lớn với lý do "đáo hạn ngân hàng", kể cả khi người vay là người quen hoặc từng có lịch sử thanh toán đúng hạn.
Đặc biệt, cần lưu ý các dấu hiệu như liên tục vay - trả - vay lại, số tiền vay ngày càng lớn hoặc thường xuyên đưa ra các lý do để tiếp tục vay thêm.
Trước khi giao số tiền lớn, người dân cần xác minh rõ mục đích sử dụng vốn, lập giấy tờ và chứng từ đầy đủ. Khi phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ có hành vi gian dối, cần kịp thời trình báo cơ quan Công an để được tiếp nhận, xử lý theo quy định và bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của mình.
