Cho mượn tài khoản ngân hàng, người phụ nữ bị phạt 125 triệu đồng
Công an làm việc với bà L. vì cho mượn tài khoản ngân hàng. Ảnh Công an Khánh Hòa
Một phụ nữ ở tỉnh Khánh Hòa bị xử phạt hành chính 125 triệu đồng vì cho người khác mượn tài khoản ngân hàng sử dụng trong thời gian dài.
Ngày 22/10, Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết, Trưởng phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với bà Đ.L. (trú tại phường Nam Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa) số tiền 125 triệu đồng về hành vi cho người khác mượn tài khoản ngân hàng.
Theo thông tin từ cơ quan chức năng, năm 2022, bà L. mở tài khoản tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank), Chi nhánh Nha Trang. Sau đó, bà giao tài khoản và thông tin tài khoản cho cháu ruột sử dụng trong thời gian dài, cho đến khi vụ việc bị phát hiện, xử lý.
Hành vi vi phạm của bà L. bị xử phạt theo điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Theo Công an tỉnh Khánh Hòa, việc cho mượn, cho thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Chủ tài khoản có thể mất quyền kiểm soát các giao dịch, không nắm được mục đích sử dụng dòng tiền và có nguy cơ bị lợi dụng tài khoản để nhận, chuyển tiền liên quan đến các hoạt động vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đánh bạc trực tuyến hoặc rửa tiền.
Khi phát sinh vụ việc, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng xác minh, làm rõ và phải chịu trách nhiệm theo quy định pháp luật, tùy tính chất, mức độ vi phạm và vai trò liên quan.
Công an tỉnh Khánh Hòa khuyến cáo người dân không cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản rồi giao cho người khác sử dụng trái quy định. Người dân cần bảo mật thông tin đăng nhập, mật khẩu và mã xác thực OTP; thường xuyên kiểm tra giao dịch, kịp thời liên hệ ngân hàng và thông báo cơ quan Công an khi phát hiện tài khoản bị sử dụng trái phép hoặc có giao dịch bất thường.
