Khởi tố đối tượng cho vay nặng lãi với lãi suất tới 144%/năm

Ngày 13/2, Thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Nam Đàn (Nghệ An), cho biết, đơn vị vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Phan Thị Hạ (SN 1960), trú tại khối Phan Bội Châu, thị trấn Nam Đàn, về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Trước đó, ngày 6/11/2019, Công an huyện Nam Đàn phát hiện, bắt quả tang đối tượng Phan Thị Hạ đang giao dịch, thu tiền lãi của chị Nguyễn Thị V. (sinh năm 1982, trú tại xã Nam Lĩnh, huyện Nam Đàn) số tiền 25,2 triệu đồng.

Khám xét khẩn cấp chỗ ở của Phan Thị Hạ, lực lượng chức năng thu giữ một số giấy tờ liên quan đến việc cho vay lãi nặng của Phan Thị Hạ. 

Tại cơ quan điều tra, bước đầu đối tượng Phan Thị Hạ đã khai nhận hành vi phạm tội của mình. Theo đó, vào chiều 10/10/2018, chị Nguyễn Thị V. đến nhà Phan Thị Hạ vay số tiền 70 triệu đồng. Phan Thị Hạ đồng ý nhưng với điều kiện, lãi suất 4 ngàn đồng/1 triệu đồng/ngày (nghĩa là, 1 tháng chị V. phải trả cho bà Hạ số tiền lãi là 8,4 triệu đồng).

Cả hai bên thỏa thuận, thống nhất tiền lãi tính theo tháng, ngày mùng 2 (âm lịch) hàng tháng sẽ trả tiền lãi. Khi vay tiền, Phan Thị Hạ viết 1 bản hợp đồng cho chị V. (chị V. đã ký) thể hiện vay số tiền trên. Từ ngày 10/10/2018 đến ngày 2/8/2019, chị V. đã trả cho Phan Thị Hạ tiền lãi 10 tháng với số tiền 84 triệu đồng.

Theo đó, với số tiền cho vay 70 triệu đồng trong 10 tháng, Phan Thị Hạ thu lợi bất chính số tiền hơn 72 triệu đồng (tính theo số tiền lãi hợp pháp được quy định tại Điều 468, Bộ luật Dân sự năm 2015).

Hiện, cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an huyện Nam Đàn đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.