Liên tiếp lĩnh án phạt, TPBank đang kinh doanh ra sao?

TPBank vừa bị phạt vì hành vi cạnh tranh không lành mạnh

Mới đây, Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia xử phạt hành chính 200 triệu đồng với Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank - HOSE: TPB) về hành vi đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều 45 Luật Cạnh tranh. TPBank cũng bị buộc cải chính công khai thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp trên trang thông tin điện tử của Ngân hàng TMCP Tiên Phong tại địa chỉ https://tpb.vn.

Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia đánh giá, trong quá trình điều tra, Ngân hàng TMCP Tiên Phong đã tích cực phối hợp cung cấp thông tin, tài liệu cho Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia; đã có hành vi ngăn chặn, làm giảm bớt hậu quả của vi phạm.

Đồng thời, Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia cũng công bố ban hành các quyết định xử phạt về hành vi cạnh tranh không lành mạnh đối với nhiều doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn là Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý Sài Gòn SJC và Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu (các quyết định xử phạt được ban hành trong tháng 8/2025).

Theo đó, các doanh nghiệp này đều bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực cạnh tranh với số tiền hai trăm triệu đồng về hành vi đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về sản phẩm, nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều 45 Luật Cạnh tranh.

Trước đó không lâu, vào tháng 5/2025, Cơ quan Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) “điểm mặt” hàng loạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng của TPBank. Đơn vị này bị yêu cầu chấm dứt kinh doanh vàng trang sức chưa được cấp phép.

Cụ thể, Thanh tra NHNN cho biết đã phát hiện vi phạm về kinh doanh mua bán vàng trang sức, hóa đơn, chứng từ, thuế... trong hoạt động kinh doanh vàng tại TPBank. Thanh tra đã báo cáo, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt và có văn bản thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Ngoài những nội dung trên, theo đơn vị thanh tra, TPBank còn có những thiếu sót, vi phạm khác.

TPBank đã vi phạm về chấp hành báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về nhận dạng vàng miếng SJC của khách hàng gửi TPBank giữ hộ nhưng không thực hiện niêm phong, không ghi số seri vàng nhận giữ hộ của khách hàng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank được thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng do TPBank ban hành; một số ít trường hợp tính, thu phí thừa, thiếu; có trường hợp chứng từ kế toán ghi chưa đúng thông tin mệnh giá, số lượng, quy chuẩn, ngày tháng.

Ngoài ra, TPBank đã vi phạm về lập hóa đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn quy định.

Bên cạnh đó, vào tháng 4/2025 TPBank bị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước xử phạt 92,5 triệu đồng vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán.

Nguyên nhân do TPBank thực hiện đăng ký, lưu ký các mã trái phiếu riêng lẻ TPBL2434009 và TPBL2434029 tại Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán Việt Nam không đúng thời hạn theo quy định. Hành vi này vi phạm quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 8 Nghị định 156/2020/NĐ-CP.

TPBank lời lãi từ kinh doanh vàng ra sao?

Trong bối cảnh giá vàng ngày càng tăng cao, từ nhóm ngân hàng quốc doanh tham gia bình ổn vàng cho đến các ngân hàng thương mại được phép kinh doanh vàng đều lãi lớn trong năm 2024 và nửa đầu năm 2025.

Theo báo cáo tài chính Hợp nhất Soát xét 6 tháng đầu năm 2025 tại TPBank, trong 6 tháng đầu năm 2025, thu từ kinh doanh ngoại tệ giao ngay và vàng đạt hơn 408 tỷ đồng, tăng vọt 53% so với cùng kỳ 2024, chiếm đến 75% tổng thu nhập từ hoạt động kinh doanh ngoại hối.

Trước đó, trong năm 2024, thu từ kinh doanh ngoại tệ giao ngay và vàng đạt gần 815 tỷ đồng, giảm nhẹ 7% so với năm 2023, chiếm tới 45% tổng thu nhập từ hoạt động kinh doanh ngoại hối. Năm 2022, con số này lên đến gần 1.059 tỷ đồng.

TPBank được thành lập vào năm 2008 và chính thức niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TPHCM (HoSE) từ năm 2018.

Một số cổ đông tổ chức đang sở hữu lượng lớn cổ phần ở TPBank có thể kể đến là Công ty cổ phần FPT, Công ty TNHH SP, Công ty TNHH JB, Công ty cổ phần Hải Phòng Invest, Tổng công ty cổ phần Tái bảo hiểm quốc gia Việt Nam, Công ty cổ phần phát triển Bất động sản Dragon...

Quỹ PYN Elite Fund, tổ chức International Finance Corporation (IFC), quỹ Vietnam Enterprise Investments Limited, quỹ SCB Vietnam Alpha Fund Not for Retail Investors, quỹ SBI Ven Holdings PTE. LTD cũng sở hữu lượng lớn cổ phần TPBank.