Nhiều chi nhánh của Ngân hàng TMCP Á Châu có sai sót

Theo kết luận thanh tra, ACB Trà Vinh còn hạn chế trong việc thuyết minh, thu thập tài liệu, số liệu để chứng minh kết quả thẩm định, xét duyệt đề xuất cho vay, kiểm tra sau cho vay, định giá lại tài sản đảm bảo dẫn đến chưa nhận diện đầy đủ, kịp thời các nguy cơ rủi ro để đề xuất các biện pháp phòng ngừa, xử lý kịp thời.

Nhân viên phụ trách khoản vay và người phê duyệt chưa chú trọng đánh giá thực tế kết hợp thu thập đầy đủ tài liệu làm cơ sở quyết định cấp tín dụng; quá trình tác nghiệp chưa đảm bảo đầy đủ quy trình, quy chế trong thực hiện nghiệp vụ;

Việc thu thập tài liệu, chứng từ liên quan đến phương án sử dụng vốn và kiểm tra, giám sát sau cho vay còn hạn chế; chưa đo lường, nhận diện, đánh giá hết các rủi ro trước, trong và sau cho vay để có hướng xử lý phù hợp, kịp thời.

Trách nhiệm thuộc về người có liên quan đến các tồn tại, sai sót của từng hồ sơ đã được thanh tra, gồm: Nhân viên nghiệp vụ phụ trách hồ sơ vay, Trưởng/phó phòng nghiệp vụ, Giám đốc phòng giao dịch Tiểu Cần, Ban Giám đốc Chi nhánh ACB Trà Vinh chịu trách nhiệm tại các hồ sơ được giao phụ trách.

Nhiều chi nhánh mắc sai sót trong hoạt động

Trước đó, Ngân hàng TMCP Á Châu - Chi nhánh Cần Thơ (gọi tắt là ACB Cần Thơ) cũng bị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 14 chỉ ra một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động cấp tín dụng.

Cụ thể, công tác thẩm định cấp hạn mức cho vay, hạn mức bảo lãnh chưa chặt chẽ, chưa thuyết minh/thu thập đầy đủ tài liệu chứng minh số liệu thẩm định làm căn cứ để xét duyệt cấp tín dụng, thẩm định dựa vào tài liệu do khách hàng cung cấp chưa đảm bảo độ tin cậy.

Đơn vị này còn đánh giá chưa đầy đủ tình hình sản xuất kinh doanh, nguồn thu trả nợ của khách hàng, một số trường hợp duyệt cho vay vượt nhu cầu vốn của khách hàng; thời hạn vay vốn chưa phù hợp với hoạt động sản xuất kinh doanh của khách hàng.

Cũng theo kết luận thanh tra, đơn vị này tiến hành kiểm tra sau khi cho vay chưa chặt chẽ, chưa đánh giá thu thập tài liệu về tình hình sản xuất kinh doanh, tình hình tài chính, tiến độ thực hiện phương án vay vốn của khách hàng đến thời điểm kiểm tra; thiếu kiểm tra định kỳ; thu thập tài liệu chứng minh sử dụng vốn chưa đầy đủ hoặc không phù hợp.

ACB Cần Thơ chưa có biện pháp kiểm tra đối chiếu đối với các cam kết của bên thụ hưởng không có tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng khác để xác định chính xác việc bên thụ hưởng không có tài khoản tại ngân hàng khác.

Ngoài ra, Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu chi nhánh Ninh Thuận (ACB Ninh Thuận) cũng được Thanh tra Ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh khu vực 10 xác định có những tồn tại, hạn chế trong hoạt động của mình.

Các vấn đề tồn tại, hạn chế trong hoạt động cho vay liên quan đến việc thẩm định cho vay; việc kiểm tra; giám sát vốn vay và trong công tác xử lý nợ xấu; thực hiện các giải pháp xử lý nợ xấu; và thu hồi nợ xấu.