Triệt phá đường dây cho vay lãi 318%/năm núp bóng công ty địa ốc ở Hà Nội
11 đối tượng cho vay lãi nặng bị bắt giữ. Ảnh: Công an Hà Nội
Ngày 8/1, Công an TP Hà Nội cho biết, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh tạm giam đối với Nguyễn Anh Vũ (SN 1986, trú tại phường Bồ Đề, TP Hà Nội) cùng 10 đối tượng liên quan để điều tra về các tội: Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Cưỡng đoạt tài sản.
Theo kết quả điều tra, năm 2019, Nguyễn Anh Vũ thành lập Công ty CP Xây dựng - Địa ốc Vũ Gia, có trụ sở tại số 30 Ngọc Thụy, phường Bồ Đề, TP Hà Nội, thực chất để tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng.
Vũ thuê Trần Văn Hòa (SN 1988, trú xã An Khánh, TP Hà Nội) và Đỗ Ngọc Hiền (SN 1993, trú phường Bồ Đề, TP Hà Nội) thực hiện việc xác minh người vay, thẩm định giá trị tài sản thế chấp và ký hợp đồng cho vay. Nhóm này cho khách vay thế chấp nhà, đất, ôtô với lãi suất trung bình từ 2.000 - 2.700 đồng/triệu đồng/ngày.
Đối với các khoản vay có lãi suất vượt nhiều lần mức quy định, các đối tượng ký kết hợp đồng dưới hình thức giấy biên nhận tiền đặt cọc, giấy mua bán xe, đồng thời lập vi bằng, công chứng nhằm che giấu hoạt động cho vay lãi nặng, tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Khoảng tháng 1/2025, bà H (SN 1965, trú phường Nghĩa Đô, TP Hà Nội) liên hệ Nguyễn Anh Vũ vay 2 tỉ đồng, thế chấp thửa đất diện tích 1.054 m2 tại xã Kim Anh, TP Hà Nội (chưa có Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất), với lãi suất 3.500 đồng/triệu đồng/ngày, trả lãi 1 tháng/lần. Thực tế, bà H chỉ nhận 1,58 tỉ đồng, do bị cắt trước 420 triệu đồng tiền lãi của 2 tháng đầu.
Ngày 11/3/2025, bà H tiếp tục vay thêm 2 tỉ đồng, thế chấp thửa đất thứ hai diện tích 2.322 m2, lãi suất 2.500 đồng/triệu/ngày. Số tiền thực nhận là 1,7 tỉ đồng, bị cắt trước 300 triệu đồng tiền lãi.
Đến khoảng tháng 7/2025, do chậm trả lãi, bà H bị nhóm của Vũ chửi bới, bật loa gây áp lực, ăn ở sinh hoạt tại nơi cư trú nhằm ép buộc trả tiền.
Cơ quan điều tra xác định, Nguyễn Anh Vũ giữ vai trò chủ mưu, cầm đầu, điều hành toàn bộ hoạt động cho vay và chỉ đạo các đối tượng liên quan. Riêng đối với bà H., nhóm này đã thu lợi bất chính 483 triệu đồng, tương đương 130%/năm, gấp 6,5 lần mức lãi suất cao nhất của ngân hàng.
Ngoài ra, nhóm của Vũ còn cho chị L. (SN 1975, trú phường Xuân Phương, TP Hà Nội) vay 2,75 tỉ đồng trong 71 ngày với lãi suất 8.400 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương 318%/năm; cho anh H. (SN 1988, trú phường Dương Nội, TP Hà Nội) vay 3 tỉ đồng trong 50 ngày với lãi suất 3.600 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương 133%/năm.
Ngày 26/12/2025, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội đã triệu tập Nguyễn Anh Vũ cùng các đối tượng liên quan để làm việc. Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan CSĐT đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, tạm giam Nguyễn Anh Vũ và 10 đối tượng để tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
